Nombreux sont ceux qui rêvent de quitter leur emploi et de travailler à leur compte. L’idée de devenir trader, c’est-à-dire de gagner de l’argent sur les marchés financiers plutôt que de percevoir un salaire, est particulièrement populaire. Mais pour passer du rêve à la réalité, il est essentiel d’en comprendre toutes les subtilités et d’agir selon un plan précis. Voyons ensemble ce que vous devez savoir si vous souhaitez tenter l’expérience et comment le faire en toute sécurité.
Pourquoi est-il Important de Planifier sa Reconversion Professionnelle?
Beaucoup pensent que le trading est un moyen de gagner de l’argent rapidement. En réalité, c’est une activité à haut risque. Sans préparation, vous risquez de perdre non seulement de l’argent, mais aussi votre équilibre psychologique.
Pourquoi Planifier
- Pour réduire les risques financiers et le stress.
- Pour acquérir progressivement de l’expérience et de la confiance.
- Pour déterminer si le trading correspond à votre mode de vie.
Étape 1. Évaluez Vos Capacités Financières
Avant de quitter un emploi stable, soyez honnête avec vous-même:
- Constituez-vous une épargne de précaution: mettez de côté l’équivalent de 6 à 12 mois de dépenses. Cela vous permettra de traverser des périodes de pertes et de développer vos compétences sereinement.
- Déterminez le montant que vous êtes prêt à investir: n’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. D’après l’expérience des traders, il est préférable de commencer avec vos propres fonds, et non avec un emprunt.
- Sans épargne de précaution, le risque augmente considérablement. L’expérience montre que beaucoup de ceux qui quittent leur emploi sans épargne se retrouvent rapidement sous pression et commettent des erreurs.
Pourquoi c’est important: Sans filet de sécurité financier, la pression augmente et les erreurs de marché deviennent presque inévitables.
Étape 2. Apprenez les Bases du Trading
Avant d’investir de l’argent réel, vous devez comprendre le fonctionnement du marché:
- Apprenez les bases: comment fonctionne le marché, quels instruments sont disponibles, ce que sont les spreads, les marges, les lots, etc.
- Testez différentes approches, stratégies et méthodes d’analyse.
- Tenez un journal de trading: notez chaque position, vos émotions, vos décisions et vos résultats. Cette approche vous permet d’évaluer au fil du temps quelles stratégies fonctionnent et lesquelles ne fonctionnent pas. Les traders expérimentés recommandent également cette méthode de comptabilité et d’analyse.
Pourquoi c’est important: comprendre le marché vous permet de prendre des décisions éclairées plutôt que d’agir sous le coup de l’émotion.
Étape 3. Créez Votre Stratégie de Trading et Testez-la sur Des Données Historiques
- Définissez des critères clairs pour l’ouverture et la fermeture des positions.
- Testez votre stratégie sur des données historiques.
- Testez votre stratégie sur différentes classes d’actifs (devises, matières premières, métaux, indices, actions).
Pourquoi c’est important: sans une stratégie dont l’espérance mathématique est supérieure à 1 et qui démontre une croissance historique de sa rentabilité, il est inutile de passer à l’étape suivante.
Étape 4. Entraînez-vous Sur un Compte Démo.
- Ouvrez un compte démo auprès d’un courtier et tradez avec de l’argent virtuel.
- Testez votre stratégie en conditions réelles.
- Tenez un journal de trading: notez vos succès et vos erreurs.
Pourquoi c’est important: Un compte démo vous apprend la discipline et vous permet d’observer vos réactions aux pertes et aux gains sans risquer de perdre de l’argent réel. Il vous permet également d’évaluer la performance de votre stratégie dans des conditions proches du marché réel.
Étape 5. Gestion des Risques
Même la stratégie la plus performante ne vous protégera pas des pertes importantes sans une gestion des risques adéquate:
- Fixez-vous une limite de perte par position et par jour. Ne risquez pas une part importante de votre capital. C’est une règle fondamentale.
- Ne risquez pas plus de 1 à 2% de votre capital par position. Prenez vos décisions en vous basant sur un plan prédéfini, et non sur vos émotions.
- Utilisez des ordres stop loss et take profit.
- Maîtrisez vos émotions: la peur, l’avidité et le désir de « récupérer » sont les pires ennemis d’un trader.
Pourquoi c’est important: Sans une gestion rigoureuse des risques, passer à un compte réel n’a aucun intérêt. La maîtrise des risques préserve votre capital et vous permet de traverser les périodes d’échecs sans stress.
Étape 6. Passer à un Compte Réel
Ne passez pas trop de temps sur les comptes démo, car cela conduit souvent à une perte de concentration et à un manque de sérieux vis-à-vis du marché.
- Si possible, commencez à trader en réel en parallèle de votre activité principale.
- Commencez avec de petits montants et augmentez-les progressivement.
- Augmentez progressivement la taille de vos positions lorsque vous maîtrisez votre stratégie.
Pourquoi c’est important: Constituer progressivement votre capital vous aide à mieux gérer vos émotions et réduit le risque de pertes importantes. Progressivement, à mesure que vous gagnez en expérience, en confiance et que vous obtenez des résultats constants, vous pouvez envisager de quitter votre emploi.
Étape 7. Développer sa Résilience Psychologique
Les marchés sont imprévisibles et des pertes sont inévitables. Pour éviter de perdre le contrôle face au stress:
- Ne prenez pas de décisions impulsives par peur ou par cupidité.
- Cultivez la patience: toutes les positions ne seront pas rentables.
- Analysez régulièrement vos émotions et adaptez votre comportement.
Pourquoi c’est important: la psychologie joue un rôle clé dans la réussite d’un trader. Sans maîtrise de soi, les gains se transforment en pertes.
Étape 8. Générer des Revenus Réguliers Grâce à Votre Stratégie
Ne démissionnez pas au premier signe de résultats positifs sur votre compte réel. En trading, la régularité est primordiale, contrairement à la chance passagère.
- Laissez votre stratégie faire ses preuves dans différentes conditions de marché (tendance, stagnation, panique).
- Démontrez votre stabilité psychologique et votre capacité à gérer vos émotions après une série de pertes.
- Assurez-vous que les statistiques montrent que votre stratégie améliore progressivement et régulièrement la rentabilité de votre stratégie, mensuellement ou trimestriellement.
- Prévoyez au moins 3 mois ou trimestres consécutifs pour établir une stabilité.
Pourquoi c’est important: Un trader peut repérer une tendance en début de trading et croire, à tort, que la stratégie sera toujours aussi rentable. Or, la situation du marché pouvant évoluer très rapidement, il est essentiel de s’assurer de la stabilité de la stratégie face à différentes conditions de marché, y compris en cas de panique ou de force majeure.
Étape 9. Analysez les Risques avec Lucidité: Quels Sont les Scénarios Possibles?
En trading, il est important d’être honnête avec soi-même:
- Même les traders expérimentés subissent des pertes. Toutes les positions ne seront pas rentables, et il est important d’y être préparé. La psychologie et la capacité à encaisser les pertes sont souvent plus importantes que la stratégie elle-même.
- Le trading exige des ressources : du temps, de l’attention, de la stabilité. Si votre état mental, votre santé ou vos responsabilités ne vous le permettent pas, les enjeux sont trop élevés.
- Le risque « d’auto-illusion » : avoir l’impression que la stratégie fonctionne, mais oublier que la chance a pu jouer un rôle. Il est important d’évaluer objectivement les résultats, les statistiques et les erreurs.
Étape 10. Planifiez Votre Transition Depuis un Emploi à Temps Plein (9/5)
Lorsque vous vous sentirez prêt et confiant:
- Fixez une date de départ, mais ne précipitez rien.
- Constituez-vous une réserve financière pour les premiers mois (6 mois recommandés).
- Prévoyez un plan B: que faire en cas d’instabilité de vos revenus (idéalement, générez des revenus passifs jusqu’à ce que votre transition vers le trading soit effective).
Pourquoi c’est important: une transition en douceur réduit les risques de problèmes financiers et psychologiques.
Étape 11. Apprentissage Continu et Diversification
Le trading est un apprentissage continu. Mais ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier:
- Les marchés évoluent constamment; ce qui fonctionne aujourd’hui ne fonctionnera peut-être plus demain. C’est pourquoi il est important d’analyser constamment non seulement le marché, mais aussi vous-même: vos erreurs, votre état d’esprit, votre approche. C’est la clé de la réussite à long terme. Améliorez votre stratégie dès que possible.
- Diversifiez vos revenus. Retirez une partie de vos bénéfices et investissez en actions, en ETF ou dans l’immobilier pour générer des sources de revenus supplémentaires.
- Explorez de nouvelles opportunités d’investissement. Ne vous laissez pas absorber par le trading. Idéalement, constituez votre capital initial grâce au trading et investissez-le dans des secteurs moins risqués.
Pourquoi c’est important: les marchés financiers évoluent et il est essentiel de maintenir et de développer vos compétences. La diversification vous aide à éviter un effondrement en cas d’événement imprévu et majeur.
À Qui Cette Voie N’est-elle Pas Adaptée?
- Vous n’avez pas de filet de sécurité.
- Vous êtes émotif, impulsif et vous avez du mal à gérer le stress.
- La stabilité, la confiance et la prévisibilité sont importantes pour vous.
- Vous n’êtes pas prêt pour un apprentissage à long terme, la maîtrise de soi ou d’éventuelles pertes.
Conclusion
Pour passer d’un emploi traditionnel au trading, il est essentiel de bien comprendre vos motivations et vos attentes: sans une motivation claire, il est facile de se perdre. Avant de vous lancer, préparez-vous: constituez-vous un capital, formez-vous et acquérez de l’expérience.
Considérez le trading comme un véritable métier, à prendre très au sérieux: ni comme un divertissement, ni comme une aventure. Le trading peut être une alternative à un emploi traditionnel, mais le chemin est semé d’embûches. Il exige discipline, patience et une gestion avisée du risque. L’essentiel est de progresser graduellement, d’apprendre et de maîtriser ses émotions. Si vous suivez ces étapes, le rêve d’indépendance financière deviendra réalité.