หนึ่งในความเข้าใจผิดที่สำคัญในหมู่นักเทรดมือใหม่คือ “สิ่งที่สำคัญที่สุดคือกลยุทธ์” อย่างไรก็ตาม ในทางปฏิบัติ การบริหารความเสี่ยงถือเป็นรากฐานที่แท้จริงของความสำเร็จ และกลยุทธ์ที่ปราศจากการจัดการความเสี่ยงก็เป็นเพียงทฤษฎีที่ดีเท่านั้น นั่นคือเหตุผลว่าทำไมเครื่องมือควบคุมความเสี่ยงจึงไม่ใช่สิ่งฟุ่มเฟือยแต่เป็นสิ่งจำเป็นในบริษัท และในหมู่ผู้เชี่ยวชาญ
ทำไมการควบคุมความเสี่ยงจึงมีความจำเป็น?
1. เพื่อป้องกันอารมณ์โน้มเอียง แม้แต่นักเทรดที่มีประสบการณ์ก็ยังอาจมีอารมณ์ได้ หลังจากที่เกิดการสูญเสียติดต่อกันหลายครั้ง “โหมดการฟื้นตัว” สามารถเกิดขึ้นได้เมื่อจิตใจหยุดทำงาน การขาดทุน และข้อจำกัดระยะเวลาในการซื้อขายจะช่วยป้องกันไม่ให้สิ่งนี้เกิดขึ้น
อารมณ์โน้มเอียงคืออะไร?
อารมณ์โน้มเอียงเป็นภาวะของความไม่มั่นคงทางอารมณ์ที่นักเทรดต้องเผชิญหลังจากเกิดการสูญเสียติดต่อกันหลายครั้งหรืออยู่ในสถานการณ์ที่กดดัน ซึ่งอาจจะเป็น:
- ความต้องการที่จะชนะความสูญเสียกลับคืนมา
- การซื้อขายโดยใช้ “อารมณ์” โดยไม่วิเคราะห์
- ปริมาณธุรกรรมเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว
- การปฏิเสธระบบ และกฎเกณฑ์อย่างสมบูรณ์
ทำไมอารมณ์โน้มเอียงจึงอันตราย?
ในภาวะที่ตลาดผันผวน นักเทรดอาจสูญเสียเงินฝากทั้งหมดได้ในเวลาเพียงไม่กี่ชั่วโมง ถึงแม้ว่าพวกเขาจะซื้อขายอย่างมีกำไร และสม่ำเสมอมาเป็นเวลาหลายเดือนก่อนหน้านั้นก็ตาม นี่คือ “ตัวทำลายบัญชี” หลักในการซื้อขาย
2. เพื่อหลีกเลี่ยงการขาดทุนอย่างรุนแรง การซื้อขายที่ไม่ประสบความสำเร็จติดต่อกันสองถึงสามครั้ง และคุณจะอยู่ในภาวะขาดทุนไปตลอดทั้งเดือน และหากคุณทำการซื้อขายด้วยเงินของคนอื่นในบัญชีของตนเอง พวกเขาจะทำการปิดบัญชีของคุณ
3. เพื่อปกป้องเงินฝากของคุณ ในบัญชีจริง เงินฝากของคุณคือ “ชีวิต” ของคุณ หากคุณสูญเสียมัน คุณไม่เพียงแต่สูญเสียเงินเท่านั้น แต่ยังสูญเสียโอกาสที่จะซื้อขายต่อไปอีกด้วย
มีเครื่องมือควบคุมความเสี่ยงอะไรบ้างใน MetaTrader 4/5?
น่าแปลกใจที่แพ็คเกจมาตรฐาน MT4 และ MT5 ไม่มีฟังก์ชันดังกล่าว อย่างไรก็ตาม ตลาดซอฟต์แวร์ และชุมชนการค้าได้สร้างโซลูชันมากมายเพื่อมาแก้ไขปัญหานี้
ประเภทหลักของตัวชี้วัด และคุณประโยชน์มีดังต่อไปนี้:
1. ขีดจำกัดการขาดทุนรายวัน / ขีดจำกัดกำไรรายวัน
ช่วยให้คุณตั้งค่าจำนวนเงินสูงสุดที่ยอมให้ขาดทุน หรือกำไรต่อวันได้ เมื่อถึงขีดจำกัดแล้ว:
- ตำแหน่งที่เปิดไว้ทั้งหมดสามารถปิดได้เองโดยอัตโนมัติ
- การซื้อขายใหม่จะถูกระงับจนกว่าจะสิ้นสุดวัน
ตัวอย่างโซลูชั่น MQL ยอดนิยม:
- ตัวจำกัดการขาดทุนรายวัน (สำหรับ MT5)
- ผู้พิทักษ์เงินทุน
- ผู้จัดการในชั่วโมงการซื้อขาย
2. ผู้พิทักษ์เงินทุน
ตรวจสอบยอดคงเหลือ หรือมูลค่าสุทธิ และเมื่อถึงระดับหนึ่ง ๆ (เช่น -10% ของเงินฝาก) ปิดการซื้อขาย ปิดคำสั่งซื้อขาย หรือแม้กระทั่งปิดเทอร์มินัล (มีเวอร์ชั่นดังกล่าว)
มีประโยชน์ทั้งสำหรับขีดจำกัดรายวัน และข้อจำกัดของการขาดทุนทั่วไป
3. จำนวนการซื้อขายสูงสุด / ปริมาณสูงสุด
ขีดจำกัด:
- จำนวนการซื้อขายรวมต่อวัน
- ปริมาตรรวมเป็นล็อต
- จำนวนการซื้อขายที่ขาดทุนติดต่อกัน
ทำหน้าที่เป็นตัวกรองเพื่อป้องกันอารมณ์โน้มเอียงได้ดี
4. ข้อจำกัดการซื้อขายตามระยะเวลา
ช่วยให้คุณกำหนดเวลาการซื้อขาย (เช่น 10:00 น. ถึง 17:00 น.) และระงับการซื้อขายนอกช่วงเวลาที่กำหนด นี่เป็นประโยชน์อย่างมากสำหรับผู้ที่มีแนวโน้มจะ “ซื้อขายมากเกินไป” ในตอนเย็น หรือตอนกลางคืนเพื่อแสวงหากำไร
5. ตัวกรองข่าวสาร และเศรษฐกิจ
บริษัทสาธารณูปโภคบางแห่งสามารถระงับการซื้อขายก่อนที่จะมีการเผยแพร่ข่าวสำคัญซึ่งมีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะกับนักเก็งกำไร และกลยุทธ์การซื้อขายแบบรายวัน
ตัวอย่าง และคำแนะนำในการใช้งาน
- MQL5.com และ MQL4.com: ชุมชนนักพัฒนาอย่างเป็นทางการสำหรับ MetaTrader นี่เป็นทรัพยากรหลักของคุณสำหรับการค้นพบ และเรียนรู้เกี่ยวกับเครื่องมือเหล่านี้ ในส่วนของ “ตลาด” มีผลิตภัณฑ์แบบชำระเงิน และฟรี รวมถึงส่วนของ “CodeBase” ที่มีโซลูชั่นฟรี
- กระดานสนทนา และเว็บไซต์บุคคลที่สาม เช่น ForexFactory, Reddit (โดยเฉพาะ Forex subreddit) และบล็อกขอวนักเทรดเฉพาะทางมักจะแบ่งปันโปรแกรมช่วยในการซื้อขายอัตโนมัติ (EA) ดังกล่าว
- การทดสอบ: ก่อนที่จะใช้ EA ใด ๆ บนบัญชีจริง ควรทดสอบอย่างละเอียดในบัญชีทดลองใช้งานก่อน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าทำงานได้ตรงตามที่คุณคาดหวัง และไม่มีข้อบกพร่อง
ทำไมเครื่องมือเหล่านี้จึงเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการซื้อขายแบบที่บริษัทให้เงินทุนแก่นักเทรด (Prop Trading)?
บริษัทให้เงินทุนแก่นักเทรดทำการซื้อขายมีการควบคุมความเสี่ยงของนักเทรดแต่ละรายอย่างเคร่งครัด คุณอาจมีกลยุทธ์ที่ยอดเยี่ยม แต่หากคุณเกิดอารมณ์เสีย และขาดทุน 5% ในหนึ่งวัน บัญชีของคุณจะถูกระงับ และคุณจะสูญเสียเงินทุนของคุณ
บริษัทฯ จำนวนมากมีตัวจัดการความเสี่ยงอัตโนมัติในตัว:
- ขีดจำกัดการสูญเสียรายวัน
- การขาดทุนสูงสุด
- การจำกัดเวลาการซื้อขาย
- แจ้งเตือนเมื่อใกล้ถึงขีดจำกัด
หากคุณต้องการซื้อขายเหมือนมืออาชีพ ก็ให้เริ่มคิดเหมือนมืออาชีพ เครื่องมือเหล่านี้ไม่ใช่ “หลักประกัน” แต่เป็นหนทางในการเอาตัวรอดในตลาด
การมีวินัยโดยอัตโนมัติ
จิตวิทยาคือศัตรูตัวร้ายของนักเทรด คุณอาจสร้างวินัยได้ 9 วันจาก 10 วัน แต่ความล้มเหลวเพียงวันเดียวสามารถทำลายความก้าวหน้าไปได้หลายเดือน เครื่องมือควบคุมความเสี่ยงใน MT4 และ MT5 คือเกราะป้องกันของคุณ เครื่องมือเหล่านี้แบกรับความรับผิดชอบบางส่วนไว้กับตัวเอง และช่วยสร้างวินัยในตนเองให้เป็นไปโดยอัตโนมัติ
หากคุณยังไม่ได้ใช้ประโยชน์เหล่านี้ ให้เริ่มตั้งแต่วันนี้ แม้ว่าคุณจะทำการซื้อขายบนบัญชีทดลอง คุณควรฝึกฝนตัวเองให้ทำงานภายใต้ข้อจำกัด สิ่งนี้ไม่เพียงแต่ช่วยให้คุณประหยัดเงิน แต่ยังเตรียมคุณให้พร้อมสำหรับการซื้อขายด้วยเงินทุนของบริษัทที่สนับสนุนเงินทุนให้กับคุณ