L’un des principaux mythes chez les traders débutants est que « le plus important, c’est la stratégie ». En pratique, pourtant, la gestion des risques est le véritable fondement du succès, et une stratégie sans elle n’est qu’une belle théorie. C’est pourquoi les outils de contrôle des risques ne sont pas un luxe, mais une nécessité pour les sociétés de trading pour compte propre et les professionnels.
Pourquoi le Contrôle des Risques est-il Nécessaire?
1. Se protéger du tilt. Même les traders expérimentés sont sujets aux émotions. Après une série de pertes, un « mode de récupération » peut s’installer lorsque l’esprit s’éteint. Les limites de perte et de temps de trading permettent simplement d’éviter ce phénomène.
Qu’est-ce que le tilt ?
Le tilt est un état d’instabilité émotionnelle dans lequel un trader tombe après une série de pertes ou une situation stressante. Il peut s’agir de :
- Le désir de regagner ses pertes ;
- Le trading « sur la base des émotions » sans analyse ;
- Une forte augmentation du volume de trading;
- Un rejet total du système et des règles.
Pourquoi le tilt est-il Dangereux?
En situation de tilt, un trader peut perdre la totalité de son dépôt en quelques heures, même s’il tradait de manière rentable et régulière depuis des mois. C’est le principal facteur de risque en trading.
2. Pour éviter les pertes critiques. Quelques trades infructueux d’affilée et vous vous retrouvez dans le rouge pour tout le mois. Et si vous tradez avec l’argent d’un autre trader en prop, il fermera votre compte.
3. Pour protéger votre dépôt. Sur un compte réel, votre dépôt est votre « vie ». Si vous le perdez, vous perdez non seulement de l’argent, mais aussi la possibilité de continuer.
Quels Outils de Contrôle des Risques sont Disponibles dans MetaTrader 4/5?
Étonnamment, les packages MT4 et MT5 standard n’incluent pas ces fonctionnalités. Cependant, le marché des logiciels et la communauté des traders ont créé des dizaines de solutions pour combler cette lacune.
Voici les principaux types d’indicateurs et d’utilitaires:
1. Limite de perte quotidienne / Limite de profit quotidien
Permet de définir la perte ou le profit maximum autorisé par jour. Une fois la limite atteinte :
- Toutes les positions ouvertes peuvent être clôturées automatiquement ;
- Les nouvelles positions sont bloquées jusqu’à la fin de la journée.
Exemples de solutions MQL populaires :
- Limiteur de retrait quotidien (pour MT5)
- Équité Guardian
- Gestionnaire de sessions de trading
2. Equity Protector
Surveille le solde ou le capital et, lorsqu’un certain niveau est atteint (par exemple, -10% du dépôt), désactive le trading, clôture les ordres ou même éteint le terminal (il existe des versions similaires).
Utile pour les limites quotidiennes et les restrictions générales de retrait.
3. Nombre maximal de positions / Volume maximal
Limites:
- Le nombre total de positions par jour
- Le volume total en lots ;
- Le nombre de positions perdantes consécutives.
Fonctionne très bien comme filtre anti-tilt.
4. Limites de trading basées sur le temps
Permet de définir des horaires de trading (par exemple, de 10:00 à 17:00) et de bloquer les positions en dehors de la fenêtre spécifiée. Ceci est très utile pour ceux qui ont tendance à sur-trading le soir ou la nuit à la recherche de profits.
5. Filtre d’actualités et économique
Certains utilitaires peuvent bloquer les transactions avant la publication d’informations importantes, ce qui est particulièrement pertinent pour les scalpers et les stratégies intraday.
Exemples et conseils d’utilisation
- MQL5.com et MQL4.com : Communautés officielles de développeurs pour MetaTrader. C’est votre principale ressource pour découvrir et apprendre ces outils. Vous trouverez une section « Marché » avec des produits payants et gratuits, ainsi qu’une section « CodeBase » avec des solutions gratuites.
- Les forums et sites web tiers, tels que ForexFactory, Reddit (notamment les subreddits Forex) et les blogs de traders spécialisés, partagent souvent de tels Robots (EA).
- Tests : Avant d’utiliser un EA sur un compte réel, testez-le minutieusement sur un compte démo. Assurez-vous qu’il fonctionne exactement comme prévu et qu’il est exempt de bugs.
Pourquoi ces Outils sont-ils Indispensables pour le Trading pour Compte Propre?
Les sociétés de trading pour compte propre contrôlent strictement le risque de chaque trader. Vous pouvez avoir une stratégie brillante, mais si vous vous laissez influencer et perdez 5% en une journée, votre compte sera bloqué et vous perdrez votre capital.
De nombreuses sociétés de trading pour compte propre intègrent des gestionnaires de risques automatiques :
- limite de perte quotidienne
- Retrait maximal
- Restrictions de temps de trading
- Notifications à l’approche de la limite
Si vous voulez trader comme un pro, commencez à penser comme un pro. Ces outils ne sont pas des « béquilles », mais des moyens de survie sur le marché.
Automatisez la Discipline
La psychologie est le pire ennemi du trader. Vous pouvez être discipliné 9 jours sur 10. Mais un seul jour d’inversion peut anéantir des mois de progrès. Les outils de contrôle des risques de MT4 et MT5 sont votre bouclier. Ils assument une partie de la responsabilité et contribuent à automatiser l’autodiscipline.
Si vous n’utilisez pas encore ces outils, commencez dès aujourd’hui. Même si vous tradez sur un compte démo, entraînez-vous à gérer les restrictions. Cela vous permettra non seulement d’économiser de l’argent, mais aussi de vous préparer à gérer les capitaux des sociétés prop.