Si vous tradez le Forex ou les CFD, vous avez probablement déjà rencontré des actifs inhabituels comme « l’indice Volatilité 75 », le « NASDAQ synthétique » ou le « S&P500 synthétique ». Il ne s’agit pas de véritables indices boursiers, mais de leurs équivalents numériques, appelés indices synthétiques.
Les indices synthétiques sont des instruments financiers entièrement numériques qui simulent les fluctuations de prix des marchés réels, mais sont indépendants des facteurs fondamentaux (indicateurs économiques, actualités, événements). Ils sont générés selon des algorithmes prédéfinis, souvent à l’aide de générateurs de nombres aléatoires cryptographiquement sécurisés. Ces indices représentent des marchés « virtuels », des actions, des devises, des obligations, des indices, mais sans aucun lien avec des actifs réels.
Mais voici la principale différence: ils ne sont liés ni à des événements réels ni à des actifs réels. Aucune entreprise sous-jacente, aucun rapport économique, aucun choc géopolitique ne détermine le prix. Tout est régi par un code.
Parmi les indices synthétiques les plus connus, on trouve:
- Indice de Volatilité 75
- Séries Crash & Boom
- Indices de rupture de range
- Indices de saut
Ces instruments ont été popularisés par des courtiers comme Deriv, mais des offres similaires apparaissent désormais sur d’autres plateformes, souvent présentées comme des actifs « non corrélés » ou « toujours ouverts ».
Comment Fonctionnent-ils?
Voici la structure des indices synthétiques :
1. Prix Basés sur des Algorithmes
Les prix sont générés à l’aide de formules mathématiques et de générateurs de nombres aléatoires sécurisés. Certains modèles utilisent même une génération pseudo-aléatoire ancrée sur des hachages de blockchain ou des sources d’entropie, ce qui rend toute manipulation plus difficile.
2. Paramètres de Volatilité Fixes
Contrairement aux marchés traditionnels, où la volatilité est déterminée par des événements externes, les indices synthétiques ont souvent des niveaux de volatilité prédéfinis. Par exemple, l’indice Volatilité 75 simule un marché avec une volatilité annualisée de 75%, ni plus, ni moins.
3. Disponibilité 24h/24 et 7j/7
En l’absence de marché sous-jacent, les indices synthétiques se négocient 24h/24, y compris les week-ends et jours fériés, un rêve pour les traders à haute fréquence comme pour les noctambules.
4. Zéro Bruit Fondamental
Grâce à la génération algorithmique des prix, il n’y a pas d’annonces surprises ni de chocs de marché. Pas de réunion de la Fed pour ruiner votre position, ni de publication de résultats trimestriels pour gâcher votre journée.
Pourquoi les courtiers Forex privilégient-ils les indices synthétiques ?
Faibles barrières à l’entrée
Les indices synthétiques sont souvent proposés sous forme de CFD (Contrats sur différence) avec des spreads faibles et des exigences de capital faibles. Les traders peuvent se lancer avec seulement 5$ et obtenir une exposition immédiate à des actifs à forte volatilité.
Environnement contrôlé par les courtiers
Les courtiers créent l’indice synthétique et alimentent le marché, agissant à la fois comme moteur de prix et comme contrepartie. Cela leur donne un contrôle total sur le glissement, l’exécution et même les conditions de marché.
Aucune liquidité externe requise
Contrairement au Forex ou aux actions, où les courtiers doivent se connecter à des fournisseurs de liquidité ou à des bourses, les indices synthétiques fonctionnent entièrement en interne. Il s’agit d’un écosystème autonome.
Pourquoi les Indices Synthétiques Sont-ils si Populaires?
- Accès 24h/24 et 7j/7: Négociez à tout moment, où que vous soyez, même les jours fériés.
- Aucun risque lié à l’actualité: Les chocs du marché et les gros titres sont sans importance.
- Volatilité fluide: Les traders peuvent compter sur des tendances et des niveaux de volatilité cohérents.
- Attrayant pour les nouveaux venus: Simple à comprendre, stimulant pour le trading et accessible avec un faible capital.
C’est le cocktail parfait pour le trader en ligne moderne : numérique, rapide et toujours accessible.
Y a-t-il des Risques?
Bien sûr. Voici les principaux :
- Tarification opaque: Les prix étant générés par algorithme, la transparence est limitée. Vous avez confiance dans la justesse des prix.
- Caractère addictif: Un trading rapide et une forte volatilité peuvent entraîner des comportements compulsifs et de mauvaises décisions.
- Absence de valeur fondamentale: Ces actifs ne représentent ni des entreprises, ni des économies, ni des matières premières. Vous négociez uniquement les fluctuations de prix.
Pouvoir des Indices Synthétiques
Les indices synthétiques se situent à la croisée du trading et de la simulation. Pour les traders, ils offrent un environnement unique, à l’abri de l’actualité et d’une volatilité prévisible. Mais comme pour tous les instruments financiers, il est essentiel de comprendre ce que vous négociez. Ce sont des marchés artificiels, conçus pour se comporter comme des marchés réels, mais comportant des risques bien réels. Traitez-les avec le même respect que vous accorderiez à tout marché réel : étudiez leurs mécanismes, appliquez une gestion rigoureuse des risques et sachez quand vous retirer.